Obtenez un diagnostic complet de votre plan de retraite et des réponses claires à vos grandes questions.
Appel de 20–30 minutes · Sans engagement
Pour qui
Nos services de planification de la retraite sont conçus principalement pour les personnes qui répondent aux 3 critères suivants :
Critère 01
Critère 02
Critère 03
Le processus
Trois rencontres. Zéro pression. Un diagnostic complet, personnalisé et un plan d'action concret à la fin.
Un échange de 20 à 30 minutes pour déterminer ce qui est le plus important pour vous, répondre à vos grandes questions et s'assurer que nous avons la bonne expertise pour vous aider.
20–30 minutesUne rencontre approfondie pour bien comprendre votre situation financière, vos objectifs, vos priorités et vos préoccupations. C'est la fondation sur laquelle repose l'ensemble du diagnostic.
60–90 minutesNous vous présentons l'évaluation initiale de votre plan de retraite, qui inclut un diagnostic de la soutenabilité du plan, un volet sur les éléments clés de planification financière à considérer, et un volet sur les investissements : comment investir intelligemment pendant la retraite. Le tout, gratuitement et sans engagement.
90 minutesEt après? On vous demande juste d'y penser. Si vous souhaitez continuer et implémenter le plan avec nous, ça nous fera plaisir. Sinon, vous repartez avec un diagnostic complet — sans pression, sans obligation.
Ce que couvre le plan
Une analyse complète de votre plan de retraite et de vos investissements.
Volet 1 — Diagnostic
Volet 2 — Planification
Volet 3 — Investissements
Une fois l'analyse initiale complétée, nous élaborons une feuille de route de planification financière — un plan d'action concret et priorisé. Pour les clients qui choisissent de continuer avec nous, nous offrons un accompagnement continu pour mettre ce plan en œuvre et le mettre à jour chaque année, en fonction de l'évolution de votre situation.
Pourquoi nous
La retraite ne devrait pas être une source d'anxiété. Ça devrait être la période où vous vous accordez enfin la permission de profiter de ce que vous avez bâti.
Notre pratique est principalement dédiée aux 50 ans et plus. La planification de la retraite et le décaissement n'est pas un service parmi d'autres — c'est notre spécialité.
Vous saurez exactement ce que vous payez, pourquoi, et ce que ça vous rapporte. Pas de surprises, pas de frais cachés.
Nous gérons les investissements dans le contexte d'un plan de retraite complet. La stratégie d'investissement découle du plan, pas l'inverse.
Ce que disent nos clients
Des vraies familles québécoises qui ont transformé leur relation avec la retraite.
« Kristopher est une personne de confiance qui répond à nos besoins. Avec son approche professionnelle, tout est bien détaillé et cela nous rassure en tant que retraités pour les années à venir. Très heureux qu'il soit, pour ma conjointe et moi, notre personne de référence pour une belle retraite. »
« S'il y avait 6 étoiles, je lui les donnerais. Kristopher fait une revue 360 degrés de vos besoins et votre sécurité financière. Il mettra en place une stratégie de décaissement qui vous permettra de profiter pleinement de votre retraite tout en intégrant toutes les questions complexes d'ordre fiscal. Il a ma confiance pour m'aider à atteindre mes objectifs de vie. Je le recommande fortement. »
« Des conseillers gentils et rassurants, c'est facile à trouver. Un conseiller financier certifié qui est gentil, VRAIMENT compétent et qui travaille d'abord dans ton intérêt… ça, c'est rare! J'ai maintenant un excellent plan financier qui me permet de dépenser en toute confiance, réduire mes impôts et optimiser mes rendements. Si vous pensez avoir un "bon" conseiller financier, vous ne connaissez pas Kristopher. »
Première étape
Réservez votre appel d'introduction. 20 minutes. Gratuit. Sans engagement. Sans pression.
Planifier mon appel d'introduction →FAQ
Trois choses nous distinguent. D'abord, une expertise pointue : nous nous spécialisons principalement dans la planification de la retraite et du décaissement pour les 50 ans et plus. Tout comme vous ne voudriez pas qu'un cardiologue vous opère le pied, nous croyons à la spécialisation. Ensuite, nous limitons volontairement le nombre de nouvelles familles que nous accueillons chaque mois, pour que chaque client reçoive un service personnalisé et une expérience exceptionnelle. Enfin, notre approche est basée sur le travail d'équipe : nos planificateurs financiers travaillent ensemble sur les dossiers, ce qui nous permet d'offrir des conseils complets et de ne rien laisser passer.
Oui! Nous accompagnons présentement environ 300 familles un peu partout au Québec. Nous rencontrons régulièrement nos clients en vidéoconférence via Teams, et nous appliquons des mesures de sécurité strictes pour protéger votre vie privée.
Faire appel à un planificateur financier n'est judicieux que si la valeur générée dépasse les honoraires facturés : économies d'impôt, tranquillité d'esprit, temps économisé, meilleures décisions financières. Le plan financier que nous vous présenterons vous permettra de quantifier clairement ces avantages avant même de nous confier un seul dollar. Nous sommes rémunérés en fonction de l'actif que nous gérons, sous forme d'un pourcentage prélevé directement sur les investissements détenus chez nous. Le taux applicable dépend de la complexité du dossier et de l'actif total de la famille. Nous utilisons une tarification familiale pour déterminer le niveau de frais.