Le Processus Pensez-y

Simple. Clair. Sans engagement.

Tu es à la retraite (ou presque)? Tu veux savoir si tu peux profiter davantage de ton argent sans crainte d’en manquer?

Notre processus 100 % gratuit (et sans pression!) te donne des réponses claires à 3 grandes questions :

• Comment structurer ton plan de décaissement de façon à minimiser tes impôts et en garder un maximum dans tes poches?

• Comment structurer ton portefeuille de placement pour te préparer à décaisser

• Es-tu vraiment prêt à prendre ta retraite et quel genre de style de vie peux-tu espérer maintenir sans risquer d’en manquer?

Toutes ces réponses et bien plus sont rassemblées dans une feuille de route personnalisée, avec un objectif simple : t’aider à vivre ta retraite pleinement… en sachant que l’essentiel est couvert.

Pourquoi c’est gratuit?

Parce qu’on croit qu’avant de nous confier un seul dollar de ton patrimoine, tu devrais savoir exactement comment on peut t’aider et si notre philosophie te parle.

Aucun frais. Aucun engagement. Juste une discussion et une analyse honnête pour voir si on est la bonne équipe pour toi.

Comment ça fonctionne?

Notre processus repose sur 3 grandes étapes, mais on te l’explique ici en 6 phases simples et humaines 👇

Phase 1 — L’appel initial (20 min)

Avant de bloquer trop de temps dans ton agenda (et dans le nôtre!), on prend un moment pour valider si on est un bon fit.

Tu nous racontes brièvement ta situation.
On te dit si on pense pouvoir t’aider.
Et si ce n’est pas le cas? On te réfère volontiers à un pro de confiance mieux adapté.

Après tout, tu ne consulterais pas un podiatre si tu avais besoin d’une chirurgie cardiaque!

Phase 2 — Rencontre exploratoire (60 min)

Que ce soit en virtuel ou à notre bureau, on prend le temps d’écouter :

• Ton histoire

• Tes objectifs (et tes inquiétudes)

• Ta situation financière (actifs, passifs, revenus, etc.)

Notre objectif ici : comprendre ta réalité, pas te vendre un produit.

Phase 3 — Analyse fiscale & plan de retraite

C’est ici que la magie opère.

Notre équipe analyse en profondeur ta situation pour répondre aux 3 grandes questions mentionnés ci-dessus et même plus.

Phase 4 — Présentation de ton plan (60 à 90 min)

On te livre un plan clair et concret. Pas un rapport de 30 pages en jargon financier, mais un sommaire éxécutif de 1 à 2 pages qui te dit :

• Où tu en es

• Ce que tu peux améliorer

• Combien tu pourrais retirer de plus (ou sauver en impôts)

• Et comment structurer ton revenu pour rester serein… et profiter de la vie

On te montre en dollars et en temps l’impact qu’on peut avoir. Ensuite?

On te dit simplement :
Prends le temps d’y penser.

Phase 5 — Penses-y

Pas de pression.
Avant de décider si on avance ensemble, poses-toi les vraies questions :

• Est-ce que j’ai confiance en Kristopher et son équipe?

• Est-ce que leurs recommandations font du sens pour moi?

• Est-ce que leur approche me rassure?

• Est-ce que j’ai envie de les avoir dans mon coin pour les prochaines années?

Phase 6 — Mise en œuvre du plan

Si tu veux aller de l’avant, on s’occupe de tout.

• Ouverture des comptes

• Coordination avec ton comptable

• Réorganisation de ton portefeuille

• Gestion du décaissement

• Planification successorale si besoin

L’exécution, c’est souvent la partie la plus difficile.
Notre mission? Te simplifier ça au max pour que tu puisses dormir tranquille et profiter de ta retraite comme tu le mérites.

Pourquoi ce processus est différent?

Clarté avant tout
Tu sais exactement comment on peut t’aider avant de prendre une décision.

Plan actionnable, pas théorique
Tu repars avec une vraie feuille de route. Pas du blabla, mais des prochaines actions concrètes adaptées à ta réalité.

Une approche centrée sur ce qui est le plus important pour TOI
On t’aide à transformer ton patrimoine en revenus durables et en liberté de dépenser là où ça compte pour toi.