Le processus Pensez-y
Notre processus de planification de la retraite en 3 étapes.
Un processus simple, sans jargon ni pression, pour obtenir des réponses claires et un plan d'action concret pour votre transition vers la retraite.
Appel de 20–30 minutes · Sans engagement
- Gratuit et sans engagement
- Aucune décision à prendre sur-le-champ
Trois rencontres
- 1Appel d'introduction20–30 min
- 2Rencontre exploratoire60–90 min
- 3Présentation de votre évaluation90 min
Ensuite? Vous y pensez, à votre rythme.
Les trois rencontres
Ce qui se passe à chaque étape
Trois rencontres pour comprendre où vous en êtes, ce que vous pouvez améliorer et les prochaines décisions à prendre.
Appel d'introduction
20 à 30 minutesUn premier échange, par téléphone ou en vidéoconférence, pour déterminer ce qui est le plus important pour vous, répondre à vos grandes questions et vérifier que nous avons la bonne expertise pour vous aider.
Ce dont on parle
- Votre situation en quelques mots
- Vos objectifs et vos préoccupations
- Vos questions sur la retraite
Ce que vous en retirez
Des premières réponses et une idée claire de notre façon de travailler. Vous décidez ensuite si vous voulez aller plus loin.
À préparer
Rien de particulier. Seulement vos questions et ce qui compte le plus pour vous.
Rencontre exploratoire
60 à 90 minutesUne rencontre approfondie, à notre bureau de Québec ou en vidéoconférence, pour bien comprendre votre situation financière, vos objectifs, vos priorités et vos préoccupations. C'est la fondation sur laquelle repose l'ensemble du plan.
Ce dont on parle
- Vos revenus, vos dépenses et vos placements
- Vos projets de retraite et votre style de vie souhaité
- Votre situation familiale et vos objectifs successoraux
Ce que vous en retirez
Un portrait complet de votre situation et des priorités claires pour bâtir votre évaluation.
À préparer
- Vos relevés de placements
- Vos derniers avis de cotisation
- Votre relevé de participation au RRQ
- Les relevés de votre régime de retraite, s'il y a lieu
Présentation de votre évaluation
90 minutesNous vous présentons l'évaluation initiale de votre plan de retraite, en trois volets : un diagnostic de la soutenabilité du plan, les éléments clés de planification financière à considérer, et un volet sur les investissements. Le tout, gratuitement et sans engagement.
Le diagnostic
- Êtes-vous prêt à prendre votre retraite?
- Combien pouvez-vous dépenser?
- Le rendement minimum requis
La planification
- L'ordre de vos retraits
- Le moment de demander la RRQ et la PSV
- Les stratégies pour réduire vos impôts
Les placements
- Une allocation adaptée à votre retraite
- La gestion des risques
- L'arrimage avec votre plan de décaissement
Pensez-y
Et après? Vous prenez le temps d'y penser.
C'est pour cette raison que notre processus s'appelle Pensez-y : aucune décision ne vous est demandée sur-le-champ.
Aucune pression
Nous allons simplement vous demander d'y penser et de dormir là-dessus. Si vous souhaitez continuer et implémenter le plan avec nous, cela nous fera plaisir.
Sinon, vous repartez avec une deuxième opinion sur votre plan de retraite et des réponses à vos questions.
Pourquoi est-ce gratuit?
Avant de nous confier vos placements, vous devriez savoir exactement comment nous pouvons vous aider et si notre approche vous convient.
C'est notre façon de vous montrer concrètement la valeur de notre accompagnement, pour que vous puissiez prendre une décision éclairée avant de nous payer un seul dollar.
Si vous choisissez de continuer
Nous nous occupons de la mise en place
Vous n'avez pas à tout gérer. Nous coordonnons chaque étape, puis nous restons à vos côtés année après année.
L'ouverture des comptes
Nous préparons les documents et vous guidons pour l'ouverture de vos comptes.
Les transferts
Nous coordonnons le transfert de vos placements depuis vos autres institutions.
La coordination avec votre comptable
Nous travaillons avec votre comptable pour que vos stratégies fiscales soient bien appliquées.
La mise à jour annuelle
Chaque année, nous revoyons votre plan selon l'évolution de votre situation et de vos projets.
Prochaine étape
Prêt à commencer?
La première étape est un appel de 20 à 30 minutes. Gratuit, sans engagement et sans pression.
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