Te guider vers une retraite épanouissante
À propos
Nous aidons les familles québécoises à simplifier leur transition à la retraite.
Notre spécialité: Bâtir un plan de décaissement intelligent qui te permet de profiter de tes premières années de retraite en toute confiance, tout en assurant ta dignité à long terme et en payant le minimum d’impôt
Nous travaillons principalement avec
Nous travaillons avec des gens sérieux qui ont été des épargnants assidus: ils ont épargné, investi, remboursé leur hypothèque… et maintenant, ils ont besoin d’aide pour naviguer à travers leur transition vers la retraite.
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50 ans et plus
Les personnes à la retraite ou qui s’en approchent rapidement (typiquement à 5 ans ou moins de la retraite)
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500k$+
Des épargnants sérieux,
qui ont accumulé plus de
500 000$ en actifs d’investissement.
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Gestion Professionnelle
Les personnes qui veulent à la fois une planification financière complète et une gestion des investissements
Notre ambition : Promouvoir la pratique d’un décaissement bien réfléchi pour les retraités et les préretraités.
On est d’accord pour dire que l’industrie des services financiers se concentre encore largement sur l’accumulation d’actifs. On parle beaucoup d’investir et de faire croître un portefeuille, de rendement… mais très peu du décaissement.
Peu d’ouvrages sont consacrés à ce sujet, et peu de “conseillers” financiers maîtrisent véritablement l’art du décaissement.
Conscients des lacunes du milieu, nous avons choisi d’en faire une priorité.
Notre mission est d’aider les épargnants assidus à transformer leurs économies en une retraite qui vaut la peine d’être vécue, tout en minimisant les impôts et les erreurs coûteuses.
Derrière cette mission, il y a une équipe engagée, rigoureuse et profondément humaine. Chacun de nous apporte son expertise, son expérience et sa vision pour accompagner les clients dans l’une des transitions les plus importantes de leur vie.
Nous contribuons également à faire évoluer la réflexion sur le décaissement par la création de contenu éducatif, articles, guides pratiques et commentaires, afin de rendre ces concepts plus accessibles et mieux compris.
Tôt ou tard, chacun sera confronté au défi de transformer ses économies en une source de revenu appelée à durer plusieurs décennies.
À ce moment, nous serons là pour te tendre la main et t’aider à traverser cette transition avec clarté et confiance.
Pourquoi nous choisir?
Notre objectif, ce n’est pas seulement que tu ne manques pas d’argent.
C’est que tu profites pleinement de ta retraite, surtout tes premières années, pendant que tu es en forme, curieux, actif… et prêt à vivre.
On voit trop souvent des gens arriver à 85 ans avec des millions en banque… et des regrets en tête.
Si tu n’as pas d’objectifs successoraux précis, à quoi bon mourir riche si tu t’es privé toute ta vie?
Notre approche, c’est tout le contraire.
On veut que tu puisses dépenser librement et sans culpabilité, tout en sachant que tu auras toujours de quoi vivre avec dignité, jusqu’à la fin.
Si tu es à l’aube de la retraite et que tu cherches à construire un plan qui va te permettre d’en profiter à fond, sans culpabiliser et sans constamment avoir peur de ce que le marché peut faire, on est l’équipe qu’il te faut.