Ton évaluation de retraite Gratuite

Tu devrais considérer nos services si tu veux:

1. Transformer tes économies en un chèque de paie stable et fiable à la retraite.

2. Réduire tes impôts et conserver une plus grande part de ton argent dans tes poches.

3. Réduire le risque et améliorer la structure de ton portefeuille pour que tes investissements soient mieux adaptés au contexte de la retraite.

4. Déléguer la gestion de ton plan de retraite à une équipe professionnelle pour que tu aies plus de temps à faire les choses qui comptent le plus pour toi.

5. Assurer que tes héritiers disposent d’un professionnel de confiance sur lequel s’appuyer si quelque chose t’arrive.

Tu peux en apprendre plus sur notre expertise en consultant notre blog.

Il y a 3 choses vraiment importantes qui nous distinguent des autres:

1. Nous avons une expertise en planification du revenu de retraite pour les personnes de 50 ans et plus. Tout comme un cardiologue ne pratiquerait pas de chirurgie du pied, nous restons hautement spécialisés et travaillons principalement avec des investisseurs retraités (ou proche de l’être). Dans l’industrie, la plupart des conseillers tendent à être des généralistes.

2. Nous limitons le nombre de nouveaux clients que nous acceptons (environ 1 par mois). Cela nous permet de fournir une valeur inégalée et un service hautement personnalisé aux familles qui nous font confiance.

3. Nos plans sont centrés sur la clarté, la transparence et l’action. Contrairement aux conseillers traditionnels qui noient leurs clients sous des rapports complexes et du jargon financier, notre approche repose sur la clarté et la transparence absolue. Plutôt qu’un document technique de 50 pages, nos clients reçoivent une feuille de route simple et concrète (1-2 pages), leur donnant une vision claire des actions à poser pour maximiser leur revenu de retraite et réduire leurs impôts.

La plupart des conseillers ont des titres et des désignations similaires.

Nous travaillons souvent pour les mêmes firmes (Banque Nationale, IG Gestion de Patrimoine, Desjardins, etc.)…

Le fait est qu’il est difficile de différencier un conseiller d’un autre. C’est EXACTEMENT pour cette raison que nous offrons une Évaluation de Retraite Gratuite.

Ce processus te permet de voir EXACTEMENT comment nous pouvons t’aider avant même de nous confier un seul dollar.

(Cela t’aidera également à évaluer d’autres conseillers que tu pourrais envisager!)

C'ette évaluation gratuite, c’est ce qui fait notre plus grande distinction.

Imagines que tu vas chez ton médecin parce que tu as des inquiétudes concernant ton coeur et qu’avant de procéder à des tests, le médecin essaie de te vendre un stimulateur cardiaque. Il t’explique ensuite que tu dois agir dès aujourd’hui avant que les prix n’augmentent. Plus tard, tu apprends que le médecin a été payé plus cher pour promouvoir cette marque particulière de stimulateur cardiaque. Bien qu’absurde pour la profession médicale, ce scénario ressemble beaucoup au monde de l’investissement et des conseils financiers.

En tant que planificateurs financiers, nous prenons très au sérieux notre devoir de fiduciaire de toujours agir dans le meilleur intérêt du client (au lieu d’essayer simplement de vendre un produit).

Pour nos clients, nous sommes un point de contact unique pour tous leurs besoins financiers.

En tant que PLANIFICATEURS FINANCIERS CERTIFIÉS, nous nous occupons de coordonner toutes les aspects de ta situation financière pour t’aider à atteindre tes objectifs.

Chacun de nos clients dispose d’un plan financier et d’une liste de contrôle détaillant les actions devant être prise pour atteindre leurs objectifs financiers.

Au besoin, ces mesures sont coordonnées avec des comptables, des avocats et d’autres professionnels.

Nous sommes des PLANIFICATEURS FINANCIERS CERTIFIÉS (PL. FIN.).

Chaque année, nous étudions et nous tenons au courant des nouvelles législations pouvant affecter nos clients.

Nous sommes également entouré par toute une équipe de spécialistes pour les situations plus complexes.

Oui, nous avons aidé des clients à résoudre un assortiment de problèmes financiers tels que l’évaluation des options d’un régime de retraite, les décisions liées au RRQ/SV, les problèmes fiscaux, stratégie de décaissement, l’assurance vie, le financement des études, les dons planifiés, les décès dans la famille, l’inaptitude et presque tout autres problèmes financiers imaginables. Bien que nous n’avons certainement pas toutes les réponses, grâce à notre réseau de ressources, nous ne nous arrêtons pas tant qu’une solution n’aura pas été trouvée.

Oui! Nous avons des clients un peu partout à travers la province de Québec. Nous aidons présentement environ 300 familles un peu partout au Québec à réduire leurs impôts et à planifier leur retraite adéquatement.

Nous rencontrons régulièrement nos clients en vidéo-conférence par TEAMS. Nous respectons des consignes de sécurité strictes pour protéger votre vie privée.

Il n’est judicieux de faire appel à un planificateur financier ou à tout autre professionnel que si les services qu’il fournit dépassent les honoraires facturés.

En d’autres termes, le temps et les efforts économisés, ainsi que les économies d’impôt et les rendements potentiels accrus des investissements doivent dépasser le frais de conseil qui est chargé.

Le plan financier que nous te présenterons te permettra de quantifier clairement les avantages que tu recevras avant même de nous confier un seul dollar de ton argent.

Plus spécifiquement, nous sommes rémunéré en fonction de l’actif que nous gérons. Notre rémunération correspond à un frais sous forme de pourcentage prélevé directectement sur les investissements qui sont détenus chez nous.

Le taux de frais applicable dépend de la complexité du dossier et de l’actif détenu par la famille du client. Nous utilisons une tarification familiale pour établir le niveau de frais applicable.